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プロフィール

Photo:平澤朋樹

はじめまして!
住宅購入を専門としているファイナンシャルプランナーの平澤朋樹です。

「お客様側の立場からのアドバイスが重要」との考え方から、商品販売を目的としない立場で、幸せな住宅選びのサポートを行っています。

これまで、年間100件以上の住宅購入に関する相談経験から、「住宅購入では様々な知識を活用することで数百万円、多ければ1,000万円を超える経済的メリットを得られること」に気づき、お客様にその方法をお伝えしています。

住宅購入の成功が将来の豊かな生活には欠かせません。

「理想的な住宅購入の実現はもちろん、その後の人生も豊かに過ごしてほしい」との強い想いから、将来設計をしっかり考えた上で、理想の家を買い、購入者が最大限のメリットを得られるよう注力してアドバイスを行っています。

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略歴

■ 音楽で食べていきたいと考えていました

社会人2年目で音楽家を志して退職しました。バイトや派遣の仕事をしながら作曲活動を6年間続けるも独立の目途が立たず、音楽で仕事をすることを断念しました。
が、音楽が人生を豊かにしてくれたことは間違いなく、今も音楽や読書などは大好きで、心豊かに過ごす時間をとても大切にしています。

■ 会社員時代~お金に興味を持つ

会社員としてIR(投資家向け広報)の仕事を長くしていました。仕事で必要だったので経済・金融の知識を深めながら、自分でも投資を始めました。それなりに儲かり、投資にハマりましたが、大やけどすることもしばしば。儲けを狙った単なるギャンブルと投資の違いを、身をもって勉強しました。投資をきっかけに、お金に対する知識と理解の大切さを知りました。今でも投資は続けていますが、株などのリスク資産を買うなら、何のために買うのか、しっかりとした資産形成のビジョンが不可欠だと思っています。

会社員は会社に守られていて、国や会社など有利な制度があるのに無知・無関心なケースが多いことにも気づきました。これらを知ってうまく活用すれば大きな経済的メリットを得られるのに、うまく活用できていないのです。

お金に対する意識が変わってからは、カード引落日に残高不足や給料日前の金欠、ランチに1,500円使う日々と決別しました。そして家計のムダを徹底的に見直し、貯金ゼロから年間200万円の貯蓄に成功しました。今では、投資した様々な金融商品も資産形成に貢献しています。こうした経験を通じ、会社員世帯の家計改善に役立ちたいと思ってファイナンシャルプランナーとして独立を決意しました。

家族のこと

独立する少し前から妻の病気が発覚しました。少しずつ快復するなかで家族との時間、ワークライフバランスの大切さを改めて実感します。 何のために生きるのかを深く考えるようになり、家族で人生を楽しむことの大切さ、より多くを共有・共感したいとの想いを強めます。
この経験を通じて、子育て世帯の夫婦の豊かな人生を応援したいとの想いを深めました。

FPとしての仕事

FPとして様々な相談を受けるなかで、金融機関や保険会社に勧められるまま相談者に合っていない商品を購入し、損をしているケースに多く遭遇。憤りを覚えました。特に、住宅は金額も大きく、無理な購入をしてしまうと、将来苦しい生活になってしまいます。にも関わらず、不動産業者や銀行、保険会社などの売り手は、お客様の将来のことよりも、「できる限り高いものを売ること」に注力をし、将来設計は二の次です。

これらの現状から、お客様が少しでも不安なく、しかも、良い家を安く購入をするアドバイス(場合によっては1000万円以上得する)が必要だと考えて、現在の仕事をしています。今はもちろん、将来もずっと、豊かな毎日を過ごして欲しいと強く願い、商品販売を目的としない立場から住宅購入のアドバイスを行っています。将来の不安が和らいで喜ぶ相談者の笑顔が最大の報酬です。

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保有資格

  •  ファイナンシャルプランナー(NPO法人日本FP協会CFP ® 認定者(※))
  •  1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  •  住宅ローンアドバイザー
  •  日本FP協会 2014年「くらしとお金の相談室」相談員
  •  日本FP協会 2015年「FP広報センター」相談員

(※)CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、 FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。
簡単に言うと、「世界的に認められたファイナンシャルプランナーの最上位資格」のことです。

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